Der Jahrescheck steht an…
…warum das für Sie wichtig ist?
Das Leben verändert sich rasant, das lässt sich nunmal nicht leugnen. Man zieht zusammen, man trennt sich, Nachwuchs wird geboren, oder ein Haustier bereichert den Alltag. All dies sind nur ein paar Beispiele, die uns bei der täglichen Arbeit begegnen.
Doch was haben all diese Dinge gemeinsam?
All dies hat einen Einfluss auf Ihren Versicherungsschutz! Dabei ist es auch völlig normal das sowas untergeht, denn man hat sicherlich andere Gedanken im Kopf als „… na da rufe ich doch sofort den Versicherungsmakler meines Vertrauens an und erzähle ihm die brandaktuellen Neuigkeiten!“
Das ist auch verständlich und das verlangt auch keiner 🙂
Unsere Aufgabe ist es daher, in regelmäßigen Abständen bei Ihnen nachzufragen, ob sich etwas geändert hat. Welche Dinge dabei im Vordergrund stehen, erläutern wir in den folgenden Abschnitten. Hier können Sie auch direkt Ihren persönlichen CheckUp Termin buchen.
Neue Lebenssituation
Hier ist uns wichtig, dass wir Ihren Versicherungsschutz an die neue Lebenssituation anpassen können. Sie ziehen mit ihrem Partner zusammen, dann gilt es zu prüfen, ob Versicherungen doppelt sind und zusammengelegt werden können. Hier kann sich durchaus Einsparpotential bieten!
Bedeutend wichtiger ist die Geburt eines Kindes, da dort genau geschaut werden muss, passen die vorhandenen Absicherungen (Stichwort: Risikolebensversicherung, Krankenzusatzversicherungen). Auch sollte man sich frühzeitig Gedanken über eine vernünftige Absicherung für sein Kind machen (Stichwort hier: Schüler BU). Denn meistens sind Kinder im frühen Alter kerngesund und die Einstiegshürde ist wesentlich geringer als bei Erwachsenen.
Veränderungen im Job
In den meisten Berufsunfähigkeitsversicherungen ist eine Dynamik vereinbart, dort passt sich der Versicherungsschutz jährlich an. Wenn dies ausreicht, alles gut. Aber was ist, wenn es eine Beförderung gegeben hat oder durch einen Arbeitgeberwechsel das Gehalt sich erhöht hat? Hier gilt es den Schutz anzupassen, damit man im Fall der Fälle nach wie vor optimal geschützt ist (Nachversicherungsgarantie ziehen).
Es steht ein Immobilienkauf an
Auch hier können wir helfen. Jeder Immobilienkauf ist anders, daher schauen wir uns genau an, welche Bank für Sie die passende ist. Wir prüfen für Sie mehrere Banken/Angebote und unterbreiten Ihnen dadurch das optimale Angebot, damit Sie sich ganz auf Ihre eigenen 4 Wände konzentrieren können.
Sie haben Fragen zum Thema Altersvorsorge
Aktuell geistert das Wort „Inflation“ durch viele Medien. Alles wird teurer, Strom/Gas/Benzin kann man fast nicht mehr bezahlen. Doch so neu ist das Thema auch nicht. im Laufe der Jahre wird die Kaufkraft immer weniger und die Geldhäuser zahlen fast keine Zinsen mehr auf Guthaben.
Hier gilt übrigens der gleiche Grundsatz wie bei der Berufsunfähigkeit, je früher man sich mit dem Thema auseinader setzt, desto besser ist es zu lösen!
Gibt es Versicherungsverträge, die wir nicht betreuen?
Viele Mandanten haben uns über die Jahre hinweg das vertrauen geschenkt und wir betreuen all deren Versicherungsverträge. Das ist für uns selbstverständlich, dass wir auch die Sparten betreuen und auch betreuen wollen, die von anderen eher ungern betreut werden (KFZ , Hausrat , Haftpflicht). Dies gilt im Zusammenhang mit einem Vollmandat!
Vorteil für Sie: Sie haben alles aus einer Hand und mit uns einen Ansprechpartner der sich um alles kümmert.
Gibt es neue Kontaktdaten oder hat sich die Bankverbindung geändert?
Im Jahrescheck fragen wir solche Infos immer ab, damit wir immer auf dem neuesten Stand sind. Natürlich haben Sie auch die Möglichkeit diese Daten über die Simplr zu ändern (Sie haben noch keinen Simplr Zugang? So kommen Sie an ihre Benutzerdaten).
Sie sehen, der Versicherungscheck ist uns wichtig und wir nehmen uns auch die Zeit dafür, diesen mit Ihnen gemeinsam durchzugehen. So können wir noch genauer auf Ihre Bedürfnisse eingehen und Ihnen den optimalen Versicherungsschutz bieten.
Hier können Sie gerne ihren persönlichen CheckUp Termin buchen.
